Canaux digitaux
Marchés financiers
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Nous accompagnons les Petites et Moyennes Entreprises nouvellement créées aussi bien que les entreprises existantes, quels que soient leurs besoins. Dans le but d’assurer un suivi personnalisé, nous taillons l’offre de compte courant aux besoins de chaque entreprise.POUR QUI ?
- Commerçants individuels
- Partenariats
- Société à Responsabilité Limitée
- Sociétés Anonymes
- Fiducies
CARACTERISTIQUES
- Versement minimum XAF 100.000
- Pas de solde minimum obligatoire (le compte peut avoir un solde nul sans être clôturé)
- Frais de tenue de compte et autres charges appliqués
- Virements et chèques acceptés
AVANTAGES
- Pas de limite de retrait mensuel
CONDITIONS D’OUVERTURE
- Extrait du registre de commerce en cours de validité
- Titre de patente de l'exercice en cours
- Carte de contribuable
- Statuts
- PV de la dernière Assemblée Générale
- Derniers états financiers si la structure est déjà en activité
- Plan de localisation du site de l'entreprise
- Versement minimum XAF initial 100.000.
Et pour chacun des signataires
- Une photocopie légalisée de la CNI ou du passeport
- Une photo 4x4
- Un plan de localisation géographique du domicile
- Une attestation de domicile (contrat de bail ou facture eau, électricité, téléphone ...)
- Un justificatif de revenus (bulletin de paie ou autre)
Dans le cadre de vos activités d’importateur ou d’exportateur, vous menez régulièrement des opérations en devises. Si vous remplissez les conditions requises par la banque centrale, nous vous facilitons vos encaissements et règlements, en ouvrant pour vous un compte dans la devise de votre marché.Avantages
- Revenus en devises
- Taux de change intéressant
- Frais de virement compétitifs
- Frais préférentiels
Spécificités
- Accessible aux personnes physiques et morales
- Compte essentiellement créditeur
- Opérations autorisées : versements, retraits, virements...
CONDITIONS D’OUVERTURE
- Être un étranger au Cameroun
- Fournir une autorisation du Ministère des Relations extérieures (Minrex)
- Une photocopie du Passeport ou de la carte diplomatique
- Une photo 4x4
- Un plan de localisation géographique du domicile
Certains clients expriment le besoin de respecter les règles de la charia dans la conduite de leurs activités économiques. D’autres entendent expérimenter une finance alternative, perçue comme plus juste et plus équitable au regard des risques plus accrus que prend la banque dans les projets du client. Nous avons discerné ces préférences, avec l’ouverture de la première fenêtre de finance islamique de l’Afrique centrale. Votre entreprise peut prendre l’option du compte courant islamique entreprise et jouir des avantages tels que le non-prélèvement systématique des intérêts de retard, le non-prélèvement des agios, le partage de risque, etc. Avantages
- Compte bancaire compatible aux préceptes de la foi islamique
- Donne droit à un chéquier et à une attestation de domiciliation bancaire
- Versement minimum à l'ouverture négociable
- Permet d’effectuer toutes vos opérations bancaires sans restriction
- Permet de bénéficier des financements de la First Bank
Spécificités
- Compte n’acceptant que des financements islamiques
Conditions d’ouverture
- Demande d’ouverture de compte sur papier entête signée du dirigeant
- Dossier juridique et fiscal de l’entreprise
- Ensemble des autorisations et agréments dont dispose l’entreprise
Et pour chacun des signataires
- Une photocopie légalisée de la CNI ou du passeport
- Une photo 4x4
- Un plan de localisation géographique du domicile
- Une attestation de domicile (contrat de bail ou facture eau, électricité, téléphone ...)
- Un justificatif de revenus (bulletin de paie ou autre)
PME, Grandes entreprises, à Afriland First Bank, il est simple de fructifier vos avoirs. Il suffit de déterminer la part de votre trésorerie que vous souhaitez investir. Puis, rapprochez-vous de votre banquier pour convenir d’accord parties d’un taux et d’une échéance. Ça y est, vous bénéficiez d’un dépôt dématérialisé et bloqué qui produira des intérêts.
Avantages:
- Profitez de la flexibilité de notre DAT en choisissant vous-même la durée d’investissement qui vous convient.
- Notre DAT vous donne droit à un découvert à taux bonifié. Vous êtes libre d’en profiter à tout moment.
- Notre DAT est un placement sécurisé, notre signature est votre garantie : si vous avez des doutes quant aux marchés financiers, notre DAT vous apaise, car il vous permet d’investir sans prendre de risque en capital.
- Notre DAT est un actif liquide : vous avez la possibilité d’y mettre terme à tout moment et de rentrer en possession de vos fonds En cas de tension de trésorerie en l’occurence, bénéficiez d’une sortie anticipée aux conditions indiquées dans le contrat.
- Fiscalité: Les intérêts sont soumis à la Taxe Proportionnelle sur les Revenus des Capitaux Mobiliers- TPRCM- à hauteur de 16,5%.
Spécifités
- Montant minimum : 10 000 000 F.cfa
- Durée minimum : 3 mois, maximum : 2 ans
- Le taux est négociable
- Les intérêts sont payables à échéance
Nous mettons à votre disposition l’information boursière utile et vous offrons la plateforme et les conseils de nos experts pour la négociation et le dénouement de vos ordres d’achat et de vente de titres cotés ou non cotés.
Afriland First Bank dispose d’un agrément global d’intermédiaire du marché financier d’Afrique centrale et d’un agrément de Spécialiste en Valeurs du Trésor dans chacun des six Etats de la CEMAC. A ce titre, nous proposons un large éventail de prestations pour accompagner nos clients investisseurs dans leurs opérations, que ce soit sur les marchés des capitaux ou dans le processus de dématérialisation des valeurs mobilières ayant cours dans la CEMAC.
Nos activités:
- Réception de vos ordres de bourses et leur négociation sur le marché via notre filiale Afriland Bourse & Investissement
- Introduction en bourse de votre entreprise
- Accompagnement dans l’émission de titres de créances négociables pour le financement de votre besoin en fonds de roulement
- Les meilleurs Conseils dans la constitution de votre portefeuille d’investissement ou le choix des actifs financiers dans lesquels investir sur le marché
- Ingénierie et les montages financiers de vos projets d’expansion ou de lever de fonds sur le marché
- Placement d'instruments financiers
- Gestion et tenue de comptes titres
- Gestion des transferts, des dépôts et des retraits de titre
- Gestion de back office pour tiers
- Spécialiste des valeurs de l'Etat (SVT)
- Produits financiers spécifiques
Nos atouts
- Nos études
- Nos conseils
- Nos analyses
- Nos banques de données régulièrement mises à jour.
Des spécialistes à votre écoute
- L’appui des plus grands analystes
- Des outils d’analyse et d’aide à la décision à votre disposition
- L’accès direct à toutes les grandes places financières du monde
Grâce à nos analyses financières, comprenez le marché, mitigez les risques, calibrez les produits et menez vos restructurations économiques à leur terme. Ces analyses sont réputées pour leur qualité technique et leur conformité aux réglementations commerciales, comptables et financières…
Nous vous accompagnons dans:
- La structuration et le placement de vos opérations d’appel public à l’épargne sur le marché financier
- Le processus de dématérialisation de vos valeurs mobilières jusqu’à l’inscription en compte
- L’accompagnement de votre entreprise dans les opérations d’introduction en bourse
- La création des véhicules de financement adaptés à un projet ou une opération donnée (financement de projets, titrisation de crédits, etc.)
- L’arrangement et le financement de projets par le canal des établissements financiers différents (pool bancaire)
En tenant en considération votre profil de risque dans la constitution et le suivi de votre portefeuille d’actifs financiers, nous vous offrons le choix entre :
- Une gestion libre avec l’entière liberté du choix de vos investissements
- Une gestion conseillée pour bénéficier des conseils de nos experts tout en restant maître de vos décisions de placements
- Une gestion sous mandat pour nous permettre de réaliser pour votre compte les meilleurs investissements dans les limites de vos exigences
Notre double vocation de Banque commerciale et de Banque d’affaires nous a conduit à explorer le plus de moyens de financement possible, afin d’offrir à nos clients toujours plus de flexibilité dans leurs besoins de financement.
C’est la raison pour laquelle nous ouvrons une porte sur les marchés financiers comme complément et alternative au financement bancaire.
Au regard des innovations réglementaires intervenues dans la CEMAC, notamment la fusion des marchés financiers du Cameroun et de Libreville, nous avons créé Afriland Bourse & Investissement, une filiale spécialisée dans l’activité Banque d’Investissement.
Investisseurs et promoteurs de projet, notre société de bourse vous offre la possibilité de mobiliser des capitaux importants sur le long terme et à des taux attractifs, avec trois grandes familles d’activités :
- Financements structurés
- Activités boursières et de portefeuille
- Ingénierie financière
Cette plateforme s’inscrit dans notre politique de promotion de l’entreprise. En la mettant en place, nous avions à cœur d’aidons les clients de notre portefeuille à se voir régulièrement, à discuter des problèmes communs, à partager les informations et à développer les coopérations et les complémentarités.
Afriland First Bank sillonne le pays à la rencontre de ses clients. Les trois éditions du CIM se sont tenues dans trois villes différentes: Douala, Yaoundé et Ebolowa. Organisées sous le format de séminaire d’information et de sensibilisation.
Les deux premières éditions ont permis aux clients importateurs et exportateurs d’être édifiés au sujet des dispositions de la nouvelle réglementation des changes en zone CEMAC.
Ces concertations ont été rendues nécessaires par l’incompréhension manifestée par les entrepreneurs de la filière importation face au durcissement des conditions de paiement des transactions commerciales et financières avec l’international. En réaction, nous avons initié ces rencontres pour élaguer les incompréhensions et les goulots d’étranglement, ce qui a permis de rassurer le partenariat.
La troisième a porté sur les mécanismes de financement adaptés aux activités des PME.
Crédits d’investissement- Vous êtes une TPE, PME, une grande entreprise ou même un particulier et vous voulez booster votre productivité,
- Vous avez ficelé votre plan d’affaires et vous voulez démarrer votre business ?
Bénéficiez d’un accompagnement flexible et personnalisé.
Afriland First Bank vous garantit une multitude de solutions d’investissement pouvant aller jusqu’à 70% du financement global de votre business.
L’outil de production étant le facteur principal de la création future de richesses, nous vous accompagnons dans l’acquisition de vos immobilisations : bâtiments, machines, véhicules, etc.
Nos offres :
- Crédit à moyen terme : flexible et souple, ce produit vous offre une capacité de remboursement allant de 24 à 60 mois, à partir du délai de décaissement des fonds.
- CCrédit long terme : ce produit vous offre encore plus de souplesse dans le remboursement (24 à 60 mois). Il est approprié pour des corporate, dont les besoins d’investissement sont énormes.
Vous éprouvez des difficultés au quotidien pour assurer le fonctionnement de votre entreprise ? Nous avons ficelé des solutions adaptées à différents besoins en fonds de roulement :
- Facilité de caisse
- Découvert
- Escompte
- Affacturage
- Avance sur facture
- Spot
Profitez également de la souplesse de nos échéances de remboursement, pouvant s’étaler jusqu’à 24 mois. Rapprochez-vous de nos agents clientèle et obtenez votre crédit en 24 heures seulement.
Afriland First Bank a dédié une équipe à la gestion de vos opérations de crédit documentaire, de remise documentaire, de stand-by letter of credit et de tous vos transferts hors Cemac. Notre engagement est de vous accompagner jusqu’au dénouement des opérations.
Les défis du contexte actuel : Dans le sillage des changements opérés par la nouvelle réglementation des changes et en conformité avec nos valeurs, notre institution met à contribution ses agents afin d’épargner à notre clientèle le risque de conformité. C’est pourquoi, dans une démarche pédagogique, nous attirons l’attention de la clientèle sur les risques de sanction induits par le nouveau dispositif réglementaire. Afin de préserver l’intérêt de la clientèle, nous accompagnons le client donneur d’ordre dans la collecte et la transmission des éléments d’apurement des dossiers de transfert (transferts courants, règlements CREDOC, règlements REMDOC).
Consultez les dépliants de nos différents produits de financement du commerce extérieur :
Afriland First Bank vous garantit en 5 jours le financement de l’achat de vos équipements, avec de nombreuses garanties optionnelles et des échéances de remboursement attractives.
- Crédit-bail mobilier : Obtenez des financements pour l’acquisition de vos engins de production : véhicules, engins, motos, matériels roulant, groupes électrogènes, etc.
- Crédit-bail immobilier : ce produit est destiné à des entrepreneurs en quête de site pour s’installer et démarrer leur production. Nous acquérons pour vous les biens immobiliers de votre choix. En plus, bénéficiez des meilleures échéances de remboursement.
- Leaseback : Vous avez acheté un outil de production. Cependant, vous manquez de trésorerie. Grâce à sa solution de leaseback, Afriland First Bank peut racheter votre équipement de production et le mettre à votre disposition afin de vous soutenir en fonds de roulement.
Rendez-vous dans nos agences pour découvrir d’autres solutions de leasing :
- Car plan
- Location avec option d’achat
- Location longue durée
- Location simple
Les besoins en investissement structuraux des pays de la sous-région sont considérables : plateformes pétrolières, projets de développement minier, barrages hydro-électriques, autoroutes… .
Les investisseurs privés nourrissent également l’ambition de mettre en place des infrastructures de grande ampleur telles que des hôtels ou des industries de transformation de matières premières.
Nous mettons au service des économies de la CEMAC et des acteurs privés notre longue expérience en matière de financement et de management des projets à fort potentiel.
Nous les accompagnons dans la maturation de leurs projets. Etant donné que le cycle d’exploitation de ces projets est généralement long et qu’ils nécessitent des investissements lourds qui ne peuvent être amortis que sur le long terme, nous créons un véhicule financier dédié à chaque projet, en nous assurant l’accompagnement d’autres spécialistes du financement, mais également des spécialistes en construction, des assureurs, des réassureurs…
Nous garantissons le succès du projet par cette diversification des partenariats et l’autonomie assurée du véhicule dédié.
Si vous offrez des prestations publiques, expérimentez la célérité de notre panoplie de crédits programmes. Nous garantissons le traitement de votre dossier en moins de 48 heures, quel que soit votre besoin : .
- Des préfinancements sur vos bons de commandes administratifs (BCA, 4/9) et lettres de commandes administratives à concurrence de 25 millions FCFA sans garantie hypothécaire
- Des avances sur les factures/décomptes (plafond 100.000.000 FCFA)
- Des avances sur listing (plafond 200.000.000 FCFA)
- Des émissions des conditions de marchés publics (soumission, bonne fin, retenue de garantie)
- Des financements adossés sur garanties financières (bons de caisse, dépôt à terme, contre garantie bancaire)
- Des garanties fournisseurs sans garanties hypothécaires : garanties de paiement (plafond 25.000.000 FCFA) et des cautions d’enlèvement (plafond 25.000.000 FCFA)
Obtenez vos cautions de soumission en seulement 48heures et ceci avec une provision de moins de 5%.
E-First
Les entreprises ont besoin d’outils adaptés pour effectuer leurs opérations en toute autonomie. Avec E-first, utilisez le canal d’internet pour consulter votre compte et effectuer vos virements bancaires en toute heure, sans vous rendre dans une agence..
Notre service de banque en ligne E-FIRST est disponible instantanément et sur demande, à nos guichets.
MOT DE PASSE : Le mot de passe que vous choisissez à votre première connexion doit impérativement être numérique et comporter 6 chiffres.
- En cas de perte ou d’oubli, seule votre agence est en mesure de vous en attribuer un nouveau. N’hésitez pas à contacter votre gestionnaire en cas de besoin.
- Nous vous recommandons de modifier obligatoirement votre mot de passe tous les 90 jours au maximum ;
- Pour chaque tentative de connexion, vous disposez d’un nombre limité de saisies erronées (3) de vos codes d’accès. Au-delà de cette limite, votre accès à la banque en ligne E-First est bloqué. Seule votre gestionnaire ou notre service client est en mesure de le débloquer.
SECURITE
La sécurité de la banque en ligne E-First est assurée grâce :
- à la double clé formée par un identifiant et un mot de passe ;
- au DIGIPASS (pour les Entreprises et les Professionnels ayant souscrit au service)
- au chiffrement de toutes les données circulant sur le réseau (technologie SSL).
Vous êtes seul à connaître votre mot de passe. A tout moment, vous avez la possibilité de le modifier. En cas d’oubli de ce mot de passe, vous pouvez prendre contact avec votre gestionnaire ou notre service client qui seuls sont habilités à créer un nouveau mot de passe pour votre usage.
SMS FIRSTGrâce au service SMS First, recevez partout et à tout moment les informations clés de vos comptes sur votre téléphone portable, fût-il un Feature Phone. Vous n’avez pas besoin d’être connecté à internet.
Souscription
- Vous pouvez y souscrire en agence aux heures ouvrables, du lundi au vendredi de 07h30- 11h45 et de 14h30 – 17h45 et le samedi de 09 h00 – 12h00 et de 16h-17h30;
- vous pouvez également télécharger le formulaire en cliquant ici, remplissez-le envoyez-le à l'adresse onlinebanking@afrilandfirstbank.com.
Dans les deux cas :
- Remplissez et signez le formulaire en prenant soin de spécifier le numéro de téléphone sur lequel vous souhaitez recevoir des alertes ;
- Fournissez une photocopie de votre pièce d’identité valide (CNI ou Passeport)
Caractéristiques
Votre abonnement vous donne droit :
- à des notifications suite à tout mouvement en débit ou en crédit effectué sur votre compte;
- à la consultation du solde autant de fois que vous le désirez ;
- au suivi régulier du compte : vous recevrez la situation de votre compte chaque vendredi ;
Avantages
- Service fonctionnant sur tous les modèles de téléphone : pas besoin d’un Smartphone
- Pas besoin d’une connexion internet pour bénéficier de SMS First ;
